P2P Plattform Rating

Mehr Klarheit für dein P2P Investment ✔

Mehr Durchblick haben vor einem Investment ist oft entscheidend über dessen Erfolg!

Das Rating ist ein rein privates Entschei- dungskriterium, was die Auswahl der P2P Plattform einfacher und sicherer machen soll.

Diese Bewertungskriterien basieren auf unseren Erfahrungen, Einschätzungen und Recherchen.

Es gibt keinen Anspruch auf Vollständigkeit.

Folgende Entscheidungskriterien werden durch ein Punktesystem bewertet, wobei pro Kriterium ein Punkt für zutreffend , Null Punkte für nicht zutreffend,  vergeben werden.

Deshalb sind wir auf deine Mitarbeit angewiesen!

Aber lass uns gemeinsam daran arbeiten. Daher meine Bitte direkt zu Beginn.

Wenn dir ein Bewertungs-Kriterium fehlen sollte oder Informationen veraltet erscheinen, dann schreibe es einfach in die Kommentare.

So können wir darüber diskutieren und gemeinsam ein noch zielgerichtertes Ratingsystem für P2P Plattformen erschaffen:

Wem nützt ein P2P Plattform Rating?

Gerade neue Investoren verlaufen sich schnell im Dschungel der P2P Kredite. 

Wir haben die Erfahrung gemacht, dass nur P2P Kredit Erfahrungen und ein Blick hinter die Kulissen helfen können.

Deshalb haben wir uns Gedanken gemacht, ein Rating zu erstellen, das die allgemeine Marktsituation der P2P Plattformen abbildet und das gerade neuen Investoren eine Hilfe sein sollte.

“Skin in the Game” ist wieder Mal das Zauberwort, womit erfahrenere Investoren neuen Investoren helfen können.

Das aktuelle P2P Plattform-Rating

Stand: 1.9.2019

Die einzelnen Faktoren und die Punkteverteilung des P2P Plattform-Rating

1. Streuung über Darlehensanbahner oder Länder vorhanden (messbarer Faktor)

2. Mehr als 5 Jahre am Markt (messbarer Faktor)

3. Automatische Investition möglich (messbarer Faktor)

4. Gutes deutsches Interface (messbarer Faktor)

5. Mehr als 10.000 Investoren (messbarer Faktor)

6. Geschäftsberichte vorhanden, aktuell und öffentlich einsehbar? (messbarer Faktor)

7. Durchschnittliche Rendite > 10% (persönlicher Anforderung an eine Rendite)

8. Mehr als 1 Jahr mit positiver Rendite investiert (persönliche Faktor)

9. Mehr als 5 Jahre mit positiver Rendite investiert (persönlicher Faktor)

10. Transparenz (subjektiver Faktor)

11. Team (subjektiver Faktor)

_____________________________________

Die Punkteverteilung in Summe

_____________________________________

>>>  Resultat des P2P Plattform Rating

Das P2P Plattform-Rating-Verfahren

Es werden eigene und beizubringende Erfahrungsberichte in das Rankingverfahren einfliessenund es soll stets nachvollziehbar für jeden Investor bleiben.

Folgende Bewertungsfaktoren gelten:

ein Punktesystem, bestehend aus maximal 11 Punkten, die sich wiederrum aus folgenden 11 Faktoren errechnen

  • 2 subjektive Faktoren

  • 6 messbare Faktoren

  • 3 persönliche Faktoren

Subjektiven Faktoren: 

Sie sind, wie der Name schon sagt, subjektiv. Sie beruhen auf unseren eigenen Einschätzungen und von Berichten befreundeter Blogger von Besuchen vor Ort und dem Kontakt der Verantwortlichen per E-Mail.

Messbare Faktoren:

Diese sind für alle nachvollziehbar und können auch auf Webseiten eingesehen werden.

Persönliche Faktoren:

Sie basieren auf unseren eigenen Investmenterfahrungen mit jedem einzelnen P2P Kredit Anbieter. Je mehr persönliche Erfahrung wir mit einer Plattform haben, desto höher steigt sie im Ranking.

Als Ergebnis soll eine Bewertung entstehen, die über ein simples Buchstabensystem von A+ bis F zeigen soll, wo eine Plattform im P2P Plattform Rating steht.

Dieser Artikel wird so oft wie möglich und auch auf Basis deiner Anregungen aktualisiert, damit er immer aktuell ist.

Das aktuelle P2P Plattform Rating Stand 1.1.2019

Bewertung zu den einzelnen Faktoren:

1. Streuung über Darlehensanbahner oder Länder vorhanden (messbarer Faktor)

Hierbei wird bewertet, ob auf der P2P Plattform das Investment über mehrere Länder oder Darlehensanbahner gestreut werden kann.
# Bondora 1
# Mintos 1

2. Mehr als 5 Jahre am Markt (messbarer Faktor)

Viele der P2P Plattformen sind noch sehr jung. Ist eine Plattform lange am Markt, müssen sie schonmal zumindest ein bisschen was richtig gemacht haben.
# Bondora 1
# Mintos 0

3. Automatische Investition möglich (messbarer Faktor)

Du weißt, hier geht es um passives Einkommen mit P2P Krediten. Ein Auto Invest bzw. Portfolio Builder ist damit Pflichtprogramm.
# Bondora 1
# Mintos 1

4. Gutes deutsches Interface (messbarer Faktor)

Das gehört zum Pflichtprogramm, man will doch schliesslich deutsche Investoren gewinnen und deshalb kommt es mit ins Rating.
# Bondora 1
# Mintos 1

5. Mehr als 10.000 Investoren (messbarer Faktor)

Um das ständige Ärgernis von mangelnder Kreditverfügbarkeit zumindest zu vermindern, sollte es eine höhere Anzahl an Investoren geben.
# Bondora 1
# Mintos 1

6. Geschäftsberichte vorhanden, aktuell und öffentlich einsehbar? (messbarer Faktor)

Danke an die anderen Kollegen , die die Geschäftsberichte gründlich lesen und auswerten und meist schnell abgreifbar sind, können wir ein Rating vornehmen. Danke an dieser Stelle.
# Bondora 1
# Mintos 1

7. Persönliche durchschnittliche Rendite > 10% (persönlicher Faktor)

Rendite größer als  10% sind Voraussetzung zum Investment.
# Bondora 1
# Mintos 1

8. Mehr als 1 Jahr mit positiver Rendite investiert (persönliche Faktor)

Da ein Investment unter einem Jahr kaum eine Bewertung zulässt, führt dies in unserem System automatisch zu einer Bewertung mit 0 Punkten.
# Bondora 0
# Mintos 0

9. Mehr als 5 Jahre mit positiver Rendite investiert (persönlicher Faktor)

Wir sind der Aufffassung, dass dies ein Gütesignal ist, wenn man bei einer Plattform seit 5 Jahren mit einer positiven Rendite investiert ist.
# Bondora 0
# Mintos 0

10. Transparenz (subjektiver Faktor)

Der erste subjektive Faktor, die Transparenz. Hier können wir nur aus unserem Gefühl und unserer Erfahrung sowie von denen anderer Kollegen bewerten.
# Bondora 1
# Mintos 1

11. Team (subjektiver Faktor)

Das was für die Transparenz gilt, gilt auch fürs Team. Hier bewerten wir nur aus persönlichen Erfahrungen und Kontakten anderer Kollegen mit den Plattformen.

# Bondora 1

# Mintos 1

Die Punkteverteilung in Summe

Im Ergebnis A: beziffern wir für jede Plattform absteigend nach ihrer Punktzahl die Ratingverteilung (B: unter Berücksichtigung des Investmentsdatums):

# Bondora A: 9 von 11 (B: 11 von 11)

# Mintos A: 8 von 11 (B: 10 von 11)

Das aktuelle P2P Plattform Rating Stand 1.1.2019

Das aktuelle Rating der P2P-Plattformen.

A         Bondora A: 9 von 11 (B: 11 von 11)

B+       Mintos A: 8 von 11 (B: 10 von 11)

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